هذه هي الفرصة لامتلاك 100٪ من ملكية بنك جديد (للتأسيس). تعتمد المتطلبات الأساسية والمبلغ المطلوب كوديعة لطلب الترخيص على اللوائح الحالية للاتحاد الأوروبي.يرجى ملاحظة أنه سيتم الإعلان عن اللوائح الجديدة في السادس من أبريل 2021. نصح المحامي المسؤول عن العملية بأنهم سيكونون أكثر ملاءمة للموكل.
سيكون البنك بنكًا يعمل بكامل طاقته بموجب قانون الاتحاد الأوروبي و SWIFT و SEPA.
منطقة المدفوعات باليورو الموحدة (SEPA) هي مبادرة تكامل مدفوعات الاتحاد الأوروبي (EU) تهدف إلى تنسيق المدفوعات الإلكترونية باليورو في أوروبا. البساطة والراحة والكفاءة هي الفوائد الأساسية الثلاثة لهذا النظام. يمكن للمستهلكين الآن الاعتماد على حساب دفع وبطاقة واحدة لإجراء مدفوعات اليورو أينما كانوا في أوروبا. يوفر لهم ذلك راحة البال عند سفرهم في أوروبا أو إجراء عمليات شراء عبر الإنترنت على مواقع الويب الموجودة في بلدان أخرى. أيضًا ، ترى الشركات زيادة في فرص العمل ويمكنها الوصول بسهولة أكبر إلى سوق أوروبية واسعة. لا يتعين عليهم التعامل مع معايير بطاقات الدفع المتعددة لمدفوعات اليورو وبالتالي توفير الوقت والمال.

بالإضافة إلى ذلك ، يؤدي هذا إلى إنشاء سوق واحدة لخدمات الدفع. تعود المنافسة المتزايدة بين مزودي خدمات البطاقات على المستهلكين والشركات على حدٍ سواء ، حيث يمكنهم الاستمتاع بخيارات أكبر من الخدمات شديدة التنافسية التي يقودها الابتكار التكنولوجي.

متطلبات

خطة العمل كما هو مطلوب من قبل البنك المركزي لبلغاريا والبنك المركزي الأوروبي بصفتهما المنظمين
مذكرة قانونية تحدد اشتراطات والتزام الطلب
اجتماعات مع المنظم ونظام الامتثال لبدء الهيكل
تكوين فريق المكتب الخلفي تمهيداً للحصول على الترخيص.
بعد الفحوصات التنظيمية ، تتم عملية الترخيص والترخيص النهائي

الاختصاص القضائي: بلغاريا وأوروبا
النوع: ترخيص مصرفي من الاتحاد الأوروبي ، سويفت ، سيبا
التنظيم: الهيئة المصرفية الأوروبية (EBA) هي هيئة تنظيمية تسعى جاهدة للحفاظ على الاستقرار المالي في جميع أنحاء الصناعة المصرفية في الاتحاد الأوروبي (EU).
الإيداع: 5،000،000 يورو
رسوم المعالجة: 1،250،000 يورو
وقت المعالجة: 6-12 شهر
الهيئات: الحكومة البلغارية ، البنك المركزي الأوروبي ، المسؤولون القانونيون