وصف

ليتوانيا

Business ID: L#20240678

يسمح ترخيص مؤسسة الأموال الإلكترونية (EMI) في ليتوانيا للشركات بإصدار أموال إلكترونية وتوفير خدمات دفع مختلفة داخل المنطقة الاقتصادية الأوروبية (EEA). أصبحت ليتوانيا موقعًا جذابًا لشركات التكنولوجيا المالية بسبب بيئتها التنظيمية المواتية وعملية الترخيص الفعّالة.

الميزات الرئيسية لرخصة EMI في ليتوانيا:

1. السلطة التنظيمية: بنك ليتوانيا هو السلطة التنظيمية المسؤولة عن إصدار تراخيص EMI.
2. عملية الترخيص:
   • إعداد الطلب: يجب على مقدم الطلب إعداد وثائق شاملة، بما في ذلك خطط العمل، وآليات الرقابة الداخلية، وإجراءات إدارة المخاطر، وسياسات مكافحة غسل الأموال.
   • التقديم: يتم تقديم الطلب المكتمل إلى بنك ليتوانيا.
   • المراجعة والقرار: يقوم بنك ليتوانيا بمراجعة الطلب، وقد يشمل ذلك طلب معلومات أو مستندات إضافية. تستغرق العملية عادة حوالي 3-6 أشهر.
3. متطلبات رأس المال:
   • بالنسبة لـ EMI، الحد الأدنى لرأس المال الأولي هو 350,000 يورو.
4. الإدارة والحوكمة:
   • يجب على المتقدم أن يثبت أن فريق الإدارة لديه الخبرة والمؤهلات اللازمة.
   • يجب إنشاء هيكل حوكمة واضح مع تحديد الأدوار والمسؤوليات.
5. المتطلبات التشغيلية:
   • الامتثال لمكافحة غسيل الأموال: يجب وضع سياسات وإجراءات قوية لمكافحة غسيل الأموال.
   • حماية البيانات: يجب الالتزام بقواعد حماية البيانات العامة (GDPR) وغيرها من لوائح حماية البيانات.
   • إدارة المخاطر: يجب إنشاء أنظمة فعالة لإدارة المخاطر وضوابط داخلية.
6. حقوق جواز السفر: بمجرد الحصول على الترخيص، يمكن لشركة EMI العمل في جميع أنحاء المنطقة الاقتصادية الأوروبية دون الحاجة إلى تراخيص إضافية في الدول الأعضاء الأخرى، وذلك بفضل نظام جواز السفر في الاتحاد الأوروبي.

مزايا الحصول على ترخيص EMI في ليتوانيا:

1. الدعم التنظيمي: يقدم بنك ليتوانيا الدعم والتوجيه لشركات التكنولوجيا المالية، مما يسهل عمليات الترخيص.
2. بيئة الأعمال: توفر ليتوانيا بيئة عمل مواتية مع نظام بيئي متنامي للتكنولوجيا المالية.
3. الموقع الاستراتيجي: يسمح موقع ليتوانيا في الاتحاد الأوروبي بالوصول بسهولة إلى السوق الأوروبية.
4. البنية التحتية التكنولوجية: تتمتع ليتوانيا ببنية تحتية تكنولوجية متقدمة وقوى عاملة ماهرة، مما يدعم ابتكار التكنولوجيا المالية.

التفاصيل الرئيسية:

* الموقع: ليتوانيا؛

* ترخيص EMI: تم الحصول عليه في عام 2019؛
* بدأت العمليات في عام 2021؛
* لا يوجد نشاط عمليًا في عام 2022؛
* الشركة نظيفة، يوجد عميل واحد فقط في الوقت الحالي؛
* الشركة متصلة بمنطقة المدفوعات الأوروبية الموحدة عبر Centrolink؛
* حسابان أمنيان لدى بنكين؛
* عضوية ماستركارد اعتبارًا من عام 2021 وعضوية فيزا قريبًا.