تعمل هذه المؤسسة كمقدم خدمات مالية متخصصة للغاية وخاصة، وتركز جهودها في المقام الأول على الاحتياجات العالمية للكيانات التجارية والصناعية الصغيرة والمتوسطة الحجم. فهي ليست بنكاً تقليدياً للأفراد، بل هي شركة مستقلة مهمتها الأساسية تسهيل المعاملات التجارية المعقدة في عالم بلا حدود.
الخدمات والخبرات الأساسية
تتمحور مجالات الخبرة الأساسية للكيان حول الأعمال التجارية الدولية. ويتمثل العرضان الرئيسيان اللذان تقدمهما الشركة في حلول التمويل التجاري المخصصة والخدمات المصرفية المتطورة عبر الإنترنت. وهي تتفوق في توفير حسابات متعددة العملات وخدمات المراسلة المصرفية المباشرة بالدولار الأمريكي، وتحديداً الربط بين المؤسسات المالية في أكثر من خمسة عشر بلداً في أمريكا اللاتينية ومنطقة البحر الكاريبي وأوروبا الغربية مع نظام الدفع الأمريكي (بما في ذلك Fedwire وACH). وهذا ما يجعلها وسيطًا مهمًا للتحويلات المالية الدولية الآمنة والسلسة والمتوافقة مع المعايير الدولية.
الهيكل والبيئة التنظيمية
في حين أن المؤسسة تعمل بتركيز عالمي، إلا أنها مرخصة ومنظمة رسميًا ككيان مالي دولي (IFE) داخل إقليم أمريكي محدد في منطقة البحر الكاريبي. يضمن هذا الهيكل التنظيمي الالتزام بإرشادات الامتثال التي وضعتها الجهات التنظيمية الفيدرالية الأمريكية الرئيسية، بما في ذلك نظام الاحتياطي الفيدرالي، مما يوفر طبقة من الرقابة الموثوقة. وهي تؤكد على النهج المتحفظ في إدارة المخاطر وتعترف بها الوكالات التجارية للحفاظ على درجة مقبولة من المخاطر التجارية.
علاقة العميل
وهي تتبنى نهج الشراكة الاستشارية القائمة على العلاقات، وتجمع بين رؤية الصناعة والعروض الشخصية. عادةً ما يكون العملاء من الشركات التي تحتاج إلى دعم متخصص للتغلب على التعقيدات التجارية والتجارية عبر الحدود، ويقدرون خبرة البنك العميقة في مجال الامتثال وتفانيه في تأمين النظم المالية الآمنة.
الخدمات
التمويل التجاري: حلول مخصصة تسهل التجارة العالمية والمعاملات التجارية.
الخدمات المصرفية المراسلة: توفير خدمات المراسلة المصرفية المباشرة بالدولار الأمريكي (بما في ذلك الوصول إلى نظامي Fedwire و ACH) للمؤسسات المالية والعملاء التجاريين في جميع أنحاء أمريكا اللاتينية ومنطقة البحر الكاريبي وأوروبا الغربية.
إدارة الحسابات العالمية: تقديم حسابات متطورة متعددة العملات وحسابات معاملات متطورة مصممة خصيصاً للعمليات التجارية التي لا حدود لها.
الخدمات المصرفية الإقليمية: يعمل كبنك تجاري ويحتفظ بقاعدة مهمة من العملاء المصرفيين في جميع أنحاء منطقة البحر الكاريبي.
السياق التنظيمي والاستراتيجي: يوفر موقع المؤسسة وترخيصها مزايا استراتيجية فريدة من نوعها مقترنة بمعايير تنظيمية عالية.
الوصول إلى الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي: يتمتع الكيان بعضوية الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي. وهذا يضمن وصولًا مباشرًا وآمنًا وفوريًا إلى نظام الدفع الأمريكي، وهي ميزة تنافسية كبيرة.
التدقيق التنظيمي: نظرًا لكونه عضوًا مباشرًا في نظام الاحتياطي الفيدرالي وبسبب وضعه كعضو في نظام الاحتياطي الفيدرالي وبسبب وضعه كصندوق استثمار مباشر، فإن أي مشترٍ محتمل أو تغيير في الملكية سيخضع لفحص دقيق للخلفية وعملية موافقة تنظيمية إلزامية من قبل الهيئات ذات الصلة.
الميزة الضريبية المحلية: يمنح العمل من هذا الإقليم الأمريكي تحديداً مزايا ضريبية كبيرة للشركات، لا سيما فيما يتعلق بالدخل العالمي الناتج عن الأنشطة المالية الدولية.
الترخيص/الأصول: صنف مجلس الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي بنوك بورتوريكو كبنوك ولاية أمريكية لها رقم توجيه من جمعية مصارف الولايات المتحدة الأمريكية ينظمها مكتب مفوض المؤسسات المالية في بورتوريكو
