شركة CISA SA المرخصة من قبل FINMA (قانون مخططات الاستثمار الجماعي – إدارة الأصول) في جنيف مصرح لها بأداء مجموعة شاملة من الأنشطة المتعلقة بإدارة مخططات الاستثمار الجماعي. تتم هذه الأنشطة في إطار الالتزام الصارم بقانون خطط الاستثمار الجماعي (CISA)، وقانون المؤسسات المالية (FinIA)، وقانون الخدمات المالية (FinSA)، وقوانين هيئة الرقابة المالية والتعميمات ذات الصلة.
تتمثل الوظيفة الأساسية لشركة CISA SA في إدارة الأصول الجماعية على أساس تجاري، وتحديداً:
إدارة المحافظ الاستثمارية لمخططات الاستثمار الجماعي
إدارة مخططات الاستثمار الجماعي السويسرية: يشمل ذلك الإدارة الفعالة لأصول أنواع مختلفة من خطط الاستثمار الجماعي السويسرية، مثل
- الصناديق التعاقدية (على سبيل المثال، صناديق الاستثمار التي يتم تنظيمها كعقد بين شركة إدارة الصندوق، وبنك الحفظ، والمستثمرين)
- شركات الاستثمار ذات رأس المال المتغير (SICAVs)
- الشركات الاستثمارية ذات رأس المال الثابت (SICAFs)
- الشراكات المحدودة للاستثمارات الجماعية
- إدارة مخططات الاستثمار الجماعي الأجنبية: إدارة أصول مخططات الاستثمار الجماعي الأجنبية للمستثمرين في سويسرا أو من سويسرا، شريطة وجود الاتفاقات اللازمة للتعاون وتبادل المعلومات مع السلطات الإشرافية الأجنبية.
إدارة مخاطر خطط الاستثمار الجماعي
- تنفيذ أنظمة شاملة لإدارة المخاطر والإشراف على أنظمة إدارة المخاطر الشاملة لخطط الاستثمار الجماعي الخاضعة للإدارة، وضمان الامتثال لجميع المتطلبات التنظيمية فيما يتعلق بمخاطر السوق ومخاطر الائتمان ومخاطر السيولة والمخاطر التشغيلية وما إلى ذلك. هذه وظيفة متميزة وحاسمة من الناحية القانونية.
إدارة أصول خطط المعاشات التقاعدية المهنية
- على أساس تجاري، إدارة الأصول بالنيابة عن أنظمة المعاشات التقاعدية المهنية السويسرية. ويُعد هذا توسعًا كبيرًا في نطاق ترخيص CISA SA بموجب قانون ضمانات الاستثمار المالي.
أعمال الصندوق/الأنشطة الإدارية (الخدمات الإضافية)
- بالإضافة إلى إدارة المحفظة الأساسية وإدارة المخاطر، يمكن لشركة CISA SA أيضًا أداء المهام الإدارية المتعلقة بخطط الاستثمار الجماعي التي تديرها. قد يشمل ذلك:
- محاسبة الصناديق.
- حساب صافي قيمة الأصول (NAV).
- نقل خدمات الوكالات.
- دعم توزيع الأموال (غالبًا بالتعاون مع الموزعين المرخصين).
- الوظائف التشغيلية والإدارية الأخرى اللازمة لحسن سير عمل خطط الاستثمار الجماعي.
- تقديم المشورة الاستثمارية للعملاء، وعادةً ما يكون ذلك كخدمة إضافية لوظيفتهم الأساسية المتمثلة في إدارة الأصول الجماعية. سيندرج ذلك تحت قواعد السلوك الخاصة بالهيئة العامة للرقابة المالية.
توزيع مخططات الاستثمار الجماعي (بشروط محددة)
- في حين أن الترخيص الأساسي هو للإدارة، يمكن لشركة CISA SA أيضًا المشاركة في توزيع خطط الاستثمار الجماعي (سواء كانت سويسرية أو أجنبية) على المستثمرين المؤهلين في سويسرا. عادةً ما يتطلب التوزيع على المستثمرين غير المؤهلين (التجزئة) في سويسرا تفويضًا إضافيًا أو ممثلًا معينًا.
- يتضمن وضع تصور وهيكلة والحصول على موافقة هيئة سوق المال المالي المالي (FINMA) على منتجات خطط الاستثمار الجماعي الجديدة، بما في ذلك صياغة عقود الصناديق والنظام الأساسي ولوائح الاستثمار.
المسؤوليات القانونية الرئيسية والقدرات العامة (المتضمنة في الترخيص):
- الرقابة الاحترازية: تخضع للإشراف الاحترازي المباشر والمستمر من قبل هيئة الرقابة المالية، مما يستلزم وجود ضوابط داخلية قوية، وأطر عمل للامتثال، وحوكمة الشركات.
- الامتثال لمتطلبات مكافحة غسيل الأموال/اعرف عميلك: الالتزام الصارم بالمتطلبات السويسرية لمكافحة غسيل الأموال (AMLA)، بما في ذلك إجراءات “اعرف عميلك” (KYC) الصارمة وإجراءات العناية الواجبة.
- مبادئ أفضل تنفيذ: واجب العمل بما يحقق أفضل مصالح المستثمرين وضمان أفضل تنفيذ للمعاملات.
- المتطلبات التنظيمية: الاحتفاظ بهيكل تنظيمي معتمد من هيئة الأوراق المالية والأسواق المالية (FINMA)، وملاك كافٍ من الموظفين المؤهلين، وحد أدنى كافٍ من رأس المال، وأموال خاصة مناسبة.
- التزامات الإبلاغ: تقديم تقارير منتظمة إلى هيئة الرقابة المالية عن المركز المالي والامتثال والأنشطة.
- حماية المستثمرين: العمل ضمن إطار قانوني مصمم في المقام الأول لحماية المستثمرين وضمان الشفافية.
- الأصول المُدارة: حوالي 30 مليون يورو تقريبًا من الأصول المدارة
