الترخيص المصرفي المالطي

صدر القانون المصرفي لعام 1994 كوسيلة لتنظيم جميع المجالات المتعلقة بالصناعة المصرفية، وكان الهدف منه ضمان تنفيذ توجيهات الاتحاد الأوروبي التي تنظم هذه الصناعة في القانون المالطي.

قبل منح الترخيص من قبل هيئة مالطا للخدمات المالية، يجب أن تتأكد الهيئة من أن الطلب يتوافق مع القاعدة المصرفية المذكورة أعلاه، والتي تنص على أن استمارة الطلب يجب أن تكون مصحوبة بما يلي

• نسخة من مذكرة التفاهم;
• البيانات المالية المدققة لآخر 3 سنوات (إن وجدت);
• خطة عمل توضح الهيكل والتنظيم والإدارة;
• هوية جميع المديرين والمراقبين والمديرين;
• هوية جميع المساهمين;
• هوية الأفراد الذين سيتولون إدارة أعمال البنك المرتقب

• رأس مال مبدئي لا يقل عن 5,000,000 يورو;
• شخصان على الأقل يديران أعمال الشركة;
• تقديم إخطار إلى السلطة المختصة بشأن هوية أكبر 20 من أكبر المساهمين/الأعضاء الذين يمتلكون حصصًا;
• التأكيد على أن عدم وجود روابط مع الشركة لن يعيق إشراف هيئة الرقابة المالية على الشركة.

• 9-12 شهراً
• دقيقة. رأس المال المودع 5,000,000 يورو مشمول في السعر