وسيط مالي سويسري خاضع للرقابة ومزود ببنية تحتية في مجال التكنولوجيا المالية

تتوفر منصة وسيط مالي وبنية تحتية للتكنولوجيا المالية خاضعة للتنظيم السويسري ومُنشأة بالكامل للاستحواذ كعملية جاهزة للتشغيل. تجمع الشركة بين هيكل مؤسسي سويسري وانتسابها إلى هيئة تنظيم ذاتية (SRO) مع منصة تكنولوجيا مالية متطورة وجاهزة للتشغيل تغطي المدفوعات، والحسابات متعددة العملات، والبنية التحتية لرقم الحساب المصرفي الدولي (IBAN)، والأصول الرقمية، وإصدار البطاقات، ومعايير "اعرف عميلك" (KYC) و"اعرف صاحب الحساب" (KYB)، ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CTF)، ومراقبة المعاملات، وأتمتة الامتثال. بدأت المنصة العمل في فبراير 2026، وقد عالجت بالفعل حجم معاملات تجاوز 30 مليون يورو، مدعومة بسجل تدقيق خالٍ من المخالفات ونظام حوكمة راسخ مقره سويسرا.

تتيح هذه الفرصة للشركة المستحوذة إمكانية الدخول إلى سوق الخدمات المالية والتكنولوجيا المالية في أوروبا أو التوسع فيه، وذلك من خلال بنية تحتية تنظيمية وتكنولوجية قائمة بالفعل.

أبرز نقاط الاستثمار

• وسيط مالي سويسري راسخ تمامًا متاح للاستحواذ
• هيكل مؤسسي على غرار الشركات المساهمة السويسرية ( AG ) مع إطار تنظيمي راسخ
• تم تأسيس الانتساب إلى منظمة الرقابة الذاتية السويسرية (SRO) في عام 2025
• قيد التشغيل منذ فبراير 2026
• تمت معالجة حجم معاملات تجاوز 30 مليون يورو منذ إطلاق الخدمة
• سجل تدقيق نظيف
• نظام الحوكمة في سويسرا، بما في ذلك المدير، ومسؤول مكافحة غسل الأموال (MLRO)، والبنية التحتية المحاسبية
• بنية تحتية لتكنولوجيا الخدمات المالية على مستوى المؤسسات تم تطويرها بالفعل وهي قيد التشغيل
• بنية تحتية مخصصة وافتراضية لرقم الحساب المصرفي الدولي (IBAN)
• إمكانيات الدفع عبر SEPA / SEPA Instant وSWIFT وFaster Payments وCHAPS وFedwire
• محفظة متعددة العملات وبنية تحتية للدفعات عبر الحدود
• قدرات التداول في سوق العملات المشفرة (المدخل والمخرج ) والبنية التحتية المؤسسية للأصول الرقمية
• إصدار البطاقات المادية والافتراضية
• أنظمة متكاملة تمامًا لمعرفة العميل (KYC) ومعرفة الجهة (KYB)، ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CTF)، والعقوبات، والأشخاص ذوي الأهمية السياسية (PEP)، ومراقبة المعاملات
• عمليات سير العمل الآلية الخاصة بالامتثال، وتقييم المخاطر، والبنية التحتية لإعداد التقارير التنظيمية
• تنفيذ «قاعدة السفر»
• تطبيقات الهواتف المحمولة لنظامي iOS وAndroid التي تمت الموافقة على نشرها في المتاجر
• بنية متعددة المستأجرين وبنية العلامة البيضاء
• بنية تحتية لتكنولوجيا الخدمات المالية متوافقة مع واجهات برمجة التطبيقات (API)، ومكونة من وحدات قابلة للتوسع
• عمليات تكامل متعددة في مجالات الخدمات المصرفية والمدفوعات والأصول الرقمية والامتثال
• تتوفر تكاملات إضافية جاهزة للاستخدام من أجل التوسع في المستقبل
• بنية تحتية متكاملة تشمل العمليات والمحاسبة وإدارة علاقات العملاء وإعداد التقارير والخدمات الإدارية
• منصة جاهزة للاستخدام تتطلب وقتًا أقل بكثير في التطوير مقارنةً بإطلاق مشروع تكنولوجيا مالية جديد من الصفر

قدرات المنصة

• أرقام IBAN المخصصة والافتراضية
• الحسابات والمحافظ متعددة العملات
• قنوات الدفع باليورو / الجنيه الإسترليني / الدولار الأمريكي
• SEPA و SEPA Instant
• المدفوعات السريعة، وCHAPS، وSWIFT
• المدفوعات الدولية بأكثر من 30 عملة
• البنية التحتية للتسوية عبر الحدود
• قدرات الخزانة والتسوية المؤسسية

• البنية التحتية لعمليات الإيداع والسحب في سوق العملات المشفرة
• ربط السيولة المؤسسية في سوق العملات المشفرة
• البنية التحتية لحفظ الأصول الرقمية
• إمكانيات بطاقة العملات المشفرة
• تحليلات البلوكشين وفحص المعاملات
• البنية التحتية لقاعدة السفر

تتضمن المنصة بنية شاملة للامتثال مصممة لدعم العمليات المالية الخاضعة للتنظيم، بما في ذلك:

• إجراءات «اعرف عميلك» (KYC) و«اعرف الشركة» (KYB) للأفراد والشركات
• الفحص في الوقت الفعلي للجزاءات والأشخاص المعرضين للخطر (PEP)
• مراقبة المعاملات
• تقييم المخاطر وتحديد ملامح العملاء
• مراقبة الأنشطة المشبوهة
• التصعيد التلقائي لحالات الامتثال
• إجراءات العناية الواجبة المستمرة تجاه العملاء
• منع الاحتيال وكشف الحالات الشاذة
• قدرات إعداد التقارير التنظيمية
• سجلات تدقيق كاملة وسجلات الأنشطة
• تقارير الامتثال والتدقيق الداخلية

البنية التحتية التشغيلية

تتضمن المنصة بيئة تشغيلية وإدارية متكاملة تشمل ما يلي:

• إعداد العملاء وإدارة دورة حياتهم
• نظام إدارة علاقات العملاء (CRM) ودعم العملاء
• سير عمل إصدار التذاكر وتصعيد المشكلات
• التواصل مع العملاء
• التسجيل الديناميكي وجمع المستندات
• أذونات المستخدم وضوابط الوصول متعددة المستويات
• أتمتة سير العمل
• المحاسبة وإدارة الرسوم
• تسوية الأرصدة
• محاسبة الإيداع والسحب
• الإبلاغ عن الإيرادات والرسوم
• المطابقة الآلية
• لوحات المعلومات التشغيلية والمالية