أسترالياتُعد «مشروع القروض الصغيرة» مجموعة عالمية راسخة في مجال التكنولوجيا المالية، متخصصة في تقديم حلول القروض الاستهلاكية والائتمان الخاص المدعومة بالذكاء الاصطناعي.
تأسست المجموعة في عام 2014 على يد كبار المديرين التنفيذيين السابقين في مؤسسات رائدة في مجالات الإنترنت والخدمات المالية والمؤسسات القانونية، وقد طورت منصة إقراض قابلة للتوسع تركز على تقديم القروض الصغيرة للمقترضين الأفراد في الأسواق الناشئة في آسيا وأمريكا اللاتينية.
من خلال الاستفادة من تقنيات الذكاء الاصطناعي الخاصة بها وتقنيات تقييم الجدارة الائتمانية المتطورة، تقوم المجموعة بتقييم ملامح مخاطر المقترضين وتقديم حلول تمويلية في متناول الجميع عبر أسواق متعددة للقروض الاستهلاكية.
بفضل خبرة تزيد عن عقد من الزمن في مجال التشغيل، تجمع المجموعة بين التكنولوجيا الخاصة بها، وقدراتها المتنوعة في مجال إصدار القروض، وفريق إداري متمرس، وذلك لدعم التوسع المستمر في محفظتها.
أبرز نقاط الاستثمار
أكثر من 10 سنوات من الخبرة التشغيلية وأكثر من تسع جوائز في القطاع منذ تأسيسها.
بلغت إيرادات السنة المالية 2025 ما مجموعه 147 مليون دولار أمريكي، وبلغ صافي الربح 32 مليون دولار أمريكي.
بلغت قيمة القروض القائمة 248 مليون دولار أمريكي اعتبارًا من مايو 2026، مدعومة بإجمالي قروض تراكمية تبلغ حوالي 3.7 مليار دولار أمريكي.
آلاف القروض الاستهلاكية الصغيرة الأساسية، ولا يمثل أي قرض بمفرده أكثر من 0.1% من المحفظة.
عمليات إقراض في عدة بلدان في آسيا وأمريكا اللاتينية، مما يتيح التعرض لبيئات تنظيمية واقتصادية متنوعة.
عوائد صافية مستهدفة بالدولار الأمريكي تتراوح بين 10 و12% سنويًّا، مع توزيعات ربع سنوية (قابلة للتفاوض).
أكثر من 700 نموذج تقييم ذكي و33 طلب براءة اختراع تدعم التقييم المتقدم لمخاطر الائتمان.
تمت معالجة أكثر من 9 مليارات عملية حسابية لتقييم المخاطر عبر البنية التحتية التكنولوجية للمجموعة.
تتألف الضمانات المقترحة من مستحقات قروض استهلاكية مرهونة بنسبة تغطية تبلغ 120٪، مدعومة بآلية تعويض تلقائية في حال انخفضت نسبة التغطية عن الحد الأدنى المطلوب.
أبرز المؤشرات المالية والتشغيلية
| المؤشر المالي | الأداء |
|---|---|
| الإيرادات للسنة المالية 2025 | 147 مليون دولار أمريكي |
| صافي الربح للسنة المالية 2025 | 32 مليون دولار أمريكي |
| محفظة القروض القائمة (مايو 2026) | 248 مليون دولار أمريكي |
| إجمالي القروض | 3.7 مليار دولار أمريكي |
| تاريخ التشغيل | أكثر من 10 سنوات |
| حسابات تقييم المخاطر | 9B+ |
| نماذج التقييم الذكية الخاصة بالشركة | 700+ |
| طلبات تسجيل براءات الاختراع | 33 |
فرصة تمويلية
تسعى المجموعة إلى الحصول على تمويل في شكل قروض أو تمويل مؤقت بقيمة تصل إلى 100 مليون دولار أمريكي لدعم توسيع محفظة قروضها الاستهلاكية.
سيتم تخصيص التمويل المقترح في المقام الأول لتقديم قروض إضافية للمقترضين الأفراد في جميع الأسواق الحالية للمجموعة.
الشروط المالية الرئيسية:
فرص النمو
خيارات الخروج المحتملة
وتشمل مسارات السيولة والخروج المحتملة إعادة التمويل، وتجميع الديون، وزيادة رأس المال السهمي.
أسباب الاستثمار
يتيح مشروع «مايكرو ليندينغ» للمستثمرين فرصة الاستثمار في منصة إقراض استهلاكي واسعة النطاق ومدعومة بالتكنولوجيا، تتمتع بسجل تشغيلي راسخ، وحجم كبير من القروض الممنوحة، ومستحقات متنوعة.
إن الجمع بين تقنية تقييم الائتمان الحصرية المدعومة بالذكاء الاصطناعي، والتنويع الجغرافي، والعوائد المستهدفة الجذابة بالدولار الأمريكي، وهيكل التغطية المقترح للضمانات بنسبة 120٪، يوفر فرصة للمشاركة في توسع منصة ائتمان خاصة عالمية راسخة.
شركات للبيع
أسترالياالخدمات الماليةL#20261234هذه شركة رائدة ومستقلة في مجال تجارة المعادن، متخصصة في المعادن الثمينة، بما في ذلك الذهب والفضة والبلاتين والبلاديوم، بالإضافة إلى المعادن غير الحديدية مثل النحاس والقصدير والألومنيوم. وتدير الشركة منصة دولية راسخة للتوريد والتوزيع، تتعامل مع مركزات المعادن والمنتجات…
أسترالياالخدمات الماليةL#20261233هذه شركة أسترالية متخصصة في التكنولوجيا المالية تعمل على تطوير منصة متكاملة للمدفوعات والمعلومات التجارية، تهدف إلى تحديث التجارة بالتجزئة. تجمع الشركة بين البنية التحتية الخاصة بها لتحويل المدفوعات، وقدرات قبول المدفوعات عبر جميع القنوات، وأجهزة الدفع الذكية المعتمدة في…
سويسراالخدمات الماليةL#20261222فرصة جاهزة للتشغيل للاستحواذ على مزود خدمات الأصول الافتراضية (VASP) السويسري التابع لمنظمة ذاتية التنظيم (SRO)، والذي يعمل بكامل طاقته، ومتكامل مع بنية مدفوعات على مستوى المؤسسات ومنصة تكنولوجيا مالية خاصة ذات علامة بيضاء. تأسست الشركة في عام 2019، وتجمع…
كنداالخدمات الماليةL#20261213تُعد شركة خدمات تجارية كندية تتمتع بهذه الملامح قابلة للتطبيق وقابلة للتسويق بدرجة كبيرة، على الرغم من أن جاذبيتها تتركز في شرائح محددة من المشترين بدلاً من صناديق الاستثمار الخاصة المؤسسية التي تستهدف السوق على نطاق واسع. نقاط القوة الرئيسية…
سويسراالخدمات الماليةL#20261200هذه المؤسسة هي شركة سويسرية خاصة ذات مسؤولية محدودة (Gesellschaft mit beschränkter Haftung) تأسست في ديسمبر 2012 في كانتون زوغ. وقد تأسست الشركة بهدف أساسي يتمثل في حيازة الأصول وإدارتها، والإشراف على محافظ العلامات التجارية، وتنفيذ الاستثمارات الاستراتيجية، كما تقدم…
موناكوالخدمات الماليةL#20261194الشركة هي مكتب عائلي متعدد مستقل وراسخ، ومتخصص في تقديم الاستشارات في مجال إدارة الثروات، ويقع مقرها الرئيسي في إمارة موناكو. تقدم الشركة خدمات استشارية شاملة في مجال إدارة الأصول، والحوكمة، وإعداد التقارير المتعلقة بحفظ الأصول لدى عدة جهات، بالإضافة…
كازاخستانFinancial ServicesL#20261183شركة راسخة لإدارة الأصول، مسجلة في مركز أستانا المالي الدولي (AIFC) في كازاخستان، وتقدم منصة تنظيمية جاهزة للعمل للمستثمرين الراغبين في تأسيس وجود راسخ في المنطقة. تمتلك الشركة ترخيصًا ساري المفعول صادرًا عن هيئة الخدمات المالية الأسترالية (AFSA) يشمل إدارة…
سويسراFinancial ServicesL#20261182وسيط مالي سويسري (شركة مساهمة) متمرس ويعمل بكامل طاقته، تأسس عام 2008 ويخضع لإشراف هيئة SO-FIT SRO. توفر المؤسسة خدمات الدفع متعددة العملات، وإصدار البطاقات، ومعالجة المعاملات بين الأصول الرقمية والعملات التقليدية. تتميز هذه المؤسسة بهيكل مؤسسي سليم، حيث تضم…
+44 20 3885 6670