is a global brand operating through a number of professional firms and constituent entities located throughout the world to provide M&A Advisory and other client related professional services. The Member Firms are constituted and regulated in accordance with relevant local regulatory and legal requirements. For more details on the nature of our affiliation, please visit us on our website https://mergerscorp.com/disclaimer. MergersCorp M&A International is not a registered broker-dealer under the U.S. securities laws.
This website does not constitute an offer to sell, a solicitation of an offer to buy, or a recommendation of any security or any other product or service by MergersUS Inc. or any other third party regardless of whether such security, product or service is referenced in this website. Furthermore, nothing in this website is intended to provide tax, legal, or investment advice and nothing in this website should be construed as a recommendation to buy, sell, or hold any investment or security or to engage in any investment strategy or transaction.MergersCorp M&A International franchising program is not offered to individuals or entities located in the United States
The franchising program is offered by MergersUK Limited a UK Company with registered office at 71-75 Shelton Street, Covent Garden, London, WC2H 9JQ, United Kingdom
اكتشف فرصة فريدة من نوعها للحصول على رخصة مصرفية كاملة في كرواتيا. يمنح هذا الترخيص حامله حقوقًا مصرفية شاملة، بما في ذلك قبول الودائع والإقراض والخدمات المالية داخل السوق الكرواتية. يُعتبر هذا الترخيص مثاليًا للمؤسسات المالية أو المستثمرين الذين يسعون إلى تأسيس أو توسيع نطاق وجودهم في جنوب شرق أوروبا، حيث يوفر هذا الترخيص مسارًا مبسطًا للعمل وفقًا للمعايير التنظيمية الكرواتية.
النقاط الرئيسية
السلطة التنظيمية: البنك الوطني الكرواتي (Hrvatska narodna banka – HNB) هو السلطة الرئيسية المسؤولة عن منح التراخيص المصرفية والإشراف على الأنشطة المصرفية في كرواتيا.
الإطار القانوني: تخضع عملية الترخيص لقانون البنوك الكرواتية وتتماشى مع توجيهات الاتحاد الأوروبي، ولا سيما توجيه متطلبات رأس المال (CRD IV) ولائحة متطلبات رأس المال (CRR).
أهلية مقدمي الطلبات: يجب أن يكون مقدمو الطلبات كيانات قانونية، عادةً ما تكون مسجلة في كرواتيا أو دولة أخرى عضو في الاتحاد الأوروبي، وتتمتع بوضع مالي سليم وخطط عمل مناسبة وإدارة مؤهلة.
الحد الأدنى لمتطلبات رأس المال: الحد الأدنى لرأس المال الأولي 7.5 مليون يورو (أو ما يعادله بالكونا) مطلوب بشكل عام للحصول على ترخيص مصرفي كامل في كرواتيا.
تقديم خطة العمل: يجب على مقدمي الطلبات تقديم خطة عمل شاملة تحدد الأنشطة المصرفية المقترحة، وسياسات إدارة المخاطر، والبيانات المالية المتوقعة، وتدابير الامتثال.
الملكية والمساهمون: يقوم بنك الإسكان الوطني بمراجعة هيكل الملكية، والتأكد من أن المساهمين يستوفون معايير النزاهة والملاءمة، وعدم وجود تضارب في المصالح.
اختبار اللياقة والملاءمة: يجب أن يجتاز الأشخاص الرئيسيون، بما في ذلك المالكون والمديرون وكبار المديرين، تقييمات اللياقة والملاءمة لإثبات كفاءتهم وخبرتهم ونزاهتهم.
الجاهزية التشغيلية: يجب على مقدمي الطلبات إثبات وجود أنظمة وسياسات وإجراءات كافية للعمليات المصرفية، والضوابط الداخلية، ومكافحة غسيل الأموال، ومكافحة تمويل الإرهاب.
عملية تقديم الطلبات والجدول الزمني: يجب تقديم الطلب خطيًا مع جميع الوثائق المطلوبة؛ وعادةً ما يقوم بنك الإسكان الوطني بمراجعة الطلبات في غضون عدة أشهر، ولكن قد تختلف العملية بناءً على مدى تعقيدها.
متطلبات الإشراف اللاحقة للترخيص: بعد الحصول على الترخيص، تخضع البنوك للإشراف المستمر، بما في ذلك كفاية رأس المال، والتزامات الإبلاغ، والامتثال للوائح، وعمليات التدقيق الدورية من قبل بنك الإسكان الوطني.
